Medicare-Zusatzpläne in Florida: Medigap-Optionen verstehen

Einführung

Ursprüngliche Medicare-Teilnehmer ohne Rentnerpläne oder andere Arten von Zusatzversicherungen ziehen oft den Kauf von Medicare-Zusatzplänen in Betracht. Diese sind in der Branche besser als Medigap-Pläne bekannt. Sie werden Medigaps genannt, weil sie dazu gedacht sind, die Lücken in Medicare zu füllen. Sie zahlen im Wesentlichen viele der übrig gebliebenen Kosten wie Selbstbehalte und Co-Insurance. Es gibt mehrere Stufen von Medigaps, identifiziert durch die Buchstaben A bis L. Unterschiedliche Pläne sind von verschiedenen Unternehmen in jeder Region verfügbar. Um sicherzustellen, was lokal verfügbar ist und zu welchem Preis, sollten Teilnehmer die Pläne direkt kontaktieren, um weitere Informationen zu erhalten.

1. Plan A: Plan A bietet die geringsten Leistungen zum niedrigsten Preis und ist von 27 Unternehmen im Bundesstaat Florida erhältlich. Einige dieser Unternehmen sind AARP, Humana, Blue Cross Blue Shield of Florida und United American Health Insurance Company. Medicare schätzt, dass Plan A für einen 65- bis 69-Jährigen in guter Gesundheit etwa 5.950 US-Dollar jährlich kostet (Stand 2010).
2. Plan B: Plan B ist etwas teurer als Plan A mit einem zusätzlichen Vorteil – Deckung während des Teil A Selbstbehalts. 19 Unternehmen in Florida bieten Plan B an, darunter American Pioneer Life Insurance Company, Genworth Life & Annuity Insurance Company und State Mutual Insurance Co. Im Jahr 2010 schätzte Medicare, dass Plan B für einen 65- bis 69-Jährigen in guter Gesundheit etwa 6.050 US-Dollar jährlich kostet.
3. Plan C: Medicare Interactive nennt Plan C einen der beliebtesten Medigap-Pläne. 19 Unternehmen in Florida verkaufen Plan C, darunter United Healthcare Insurance Company, American Pioneer Life Insurance Company und Continental General Insurance Company. Im Jahr 2010 sollte ein Medicare-Begünstigter zwischen 65 und 69 Jahren in guter Gesundheit mit etwa 6.200 US-Dollar jährlich rechnen.
4. Plan D: Plan D wird ebenfalls von 19 Unternehmen im Bundesstaat Florida angeboten, darunter Royal Neighbors of America, Shenandoah Life Insurance Company und Transamerica Life Insurance Company. Medicare schätzt, dass Personen zwischen 65 und 69 Jahren in guter Gesundheit mit etwa 6.150 US-Dollar jährlich für Plan D rechnen sollten (Stand 2010).
5. Plan F: Wie Plan C ist Plan F ein weiterer beliebter Medigap-Plan, mit 27 Unternehmen, die den Vorteil im Bundesstaat Florida anbieten. Diese Unternehmen umfassen Marquette National Life Insurance, Mennonite Mutual Aid Association und Mutual of Omaha Insurance Company. Medicare's Plan-Finder-Tool berichtet, dass im Durchschnitt ein 65- bis 69-Jähriger mit etwa 6.200 US-Dollar pro Jahr für Plan F rechnen kann (Stand 2010). Zusätzlich bieten vier Unternehmen einen Plan F mit hohem Selbstbehalt an, der etwa 5.900 US-Dollar jährlich im Jahr 2010 kostet. Diese Unternehmen umfassen American Pioneer Life Insurance Company, Bankers Life & Casualty Insurance Co., Genworth Life & Annuity Insurance Company und Humana Health Insurance Company of Florida.
6. Plan G: Plan G wird nur von 18 Unternehmen im Bundesstaat Florida angeboten, darunter AARP HealthCare Options, Pyramid Life Insurance Company und Woodman of the World. Stand 2010 berichtete Medicare, dass ein 65- bis 69-Jähriger in guter Gesundheit mit etwa 6.200 US-Dollar pro Jahr für Plan G rechnen kann.
7. Pläne K und L: Pläne K und L sind die am wenigsten verfügbaren Medigap-Pläne im Bundesstaat Florida. Beide werden nur von zwei Unternehmen angeboten: AARP HealthCare Options und Humana Health Insurance Company of Florida. Eine Person zwischen 65 und 69 Jahren in guter Gesundheit kann mit etwa 5.650 US-Dollar pro Jahr in Plan K und 5.900 US-Dollar pro Jahr in Plan L rechnen, wie von Medicare im Jahr 2010 berichtet.