So finden Sie vorhandene Lebensversicherungspolicen: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung

Wenn Sie nicht wissen, wo Sie anfangen sollen, kann der Prozess unüberwindlich erscheinen, wenn Sie beabsichtigen, vorhandene Lebensversicherungspolicen für einen geliebten Menschen zu finden, der eine von Ihnen abgeschlossene Police bestanden oder gefunden hat. Möglicherweise können gebührenpflichtige Ortungsdienste Abhilfe schaffen. Wenn Sie diese Option jedoch als letzten Ausweg speichern können, können Sie auch Geld sparen. Um bestehende Lebensversicherungspolicen zu finden, müssen Sie gewissenhaft vorgehen und erkennen, dass dies einige Zeit und viel Mühe in Anspruch nehmen kann.

Persönliche und finanzielle Dokumente sammeln. Zu den zu suchenden Elementen gehören Scheckhefte, Konto- und Kreditkartenabrechnungen, Gehaltsabrechnungen, Steuererklärungen mit einer Laufzeit von mindestens zwei Jahren, papierbasierte und elektronische Adressbücher und Papiere oder Visitenkarten, die in einem Aktenschrank oder einer Schublade gespeichert sind. Versäumen Sie nicht, Hausbesitzer- und Kfz-Versicherungspapiere zu übersehen, da diese gebündelte Versicherungspläne enthalten können. Suchen Sie außerdem nach Korrespondenz mit einem Familienanwalt.

Durchsuchen Sie die von Ihnen gesammelten Artikel nach Belegen für die Korrespondenz mit oder die Zahlung an eine Versicherungsgesellschaft. Trennen und Auflisten von Elementen, die möglicherweise zu einer bestehenden Lebensversicherung führen können. Achten Sie speziell auf die Namen von Versicherungsagenturen, Notizen oder Notizen, die eine Zahlung als Versicherungsprämie kennzeichnen, sowie auf Broschüren und Visitenkarten. Suchen Sie in Steuererklärungen nach Zinserträgen von einer Versicherungsgesellschaft.

Wenden Sie sich telefonisch oder per E-Mail an jedes Unternehmen, jeden Anwalt und jeden ehemaligen Arbeitgeber, die auf Ihrer Liste stehen. Seien Sie bereit, den vollständigen Namen, das Geburtsdatum und die Sozialversicherungsnummer der Person anzugeben. Wenn eine Lebensversicherung besteht, erhalten Sie weitere Anweisungen zur Beantragung von Leistungen.

Wenden Sie sich an die Bank des Verstorbenen, um dies zu erfahren, wenn sie ein Schließfach hatten.

Erkundigen Sie sich bei der Abteilung für nicht beanspruchte Immobilien nach dem Staat oder den Staaten, von denen Sie glauben, dass die Person eine Lebensversicherung abgeschlossen hat. Die meisten Bundesstaaten bieten einen Online-Zugriff zum Durchsuchen einer Datenbank mit nicht beanspruchten Immobilien sowie Anweisungen zur Rückgewinnung von Immobilien.

Rufen Sie bei Ihrer staatlichen Versicherungsabteilung eine Liste der Versicherungsunternehmen für den Bundesstaat oder die Bundesstaaten ab, die Sie für berechtigt halten, dass die Person eine Lebensversicherung abgeschlossen hat. Grenzen Sie die Liste nach Gebieten ein und wenden Sie sich an jede Agentur, um bestehende Lebensversicherungspolicen zu finden.

Wenden Sie sich an einen Suchdienst für Policen, wenn die Suche nach einer bestehenden Lebensversicherung fehlschlägt und Sie immer noch der Meinung sind, dass eine solche existiert.

Wenn Sie eine interne Untersuchung durchführen, stellen Sie sicher, dass Sie weniger offensichtliche Orte wie Keller und Dachboden in Ihre Suche einbeziehen.

Versicherungsagenten haben in der Regel einen Identitätsnachweis, Anmeldeinformationen wie CLU, CPCU, ChFC oder LUTCF. Suchen Sie nach diesen Anmeldeinformationen, wenn Sie Korrespondenz überprüfen, die sich möglicherweise nicht auf dem Briefkopf des Unternehmens befindet.

Organisieren Sie Ihre Suche und erstellen Sie Kopien aller Dokumente, z. B. Briefe, die Sie per Post senden.

Für einige externe Ermittlungsmethoden, z. B. die Überprüfung eines Bankschließfachs, ist es erforderlich, dass Sie über eine Vollmacht verfügen oder der Vollstrecker des Nachlasses sind.

Erforderliche Dinge: Persönliche Daten des Versicherten, Sterbeurkunde, Vollmacht.