Pensionen und der Standardabzug: Ein umfassender Leitfaden

Einleitung

Der Standardabzug ist der Standardbetrag, der von Ihrem Bruttoeinkommen abgezogen wird, um das zu versteuernde Einkommen zu schätzen. Dieser Betrag hängt von Ihrem Steuerabgabestatus ab. Eine Pension bietet Menschen ein Einkommen, wenn sie in den Ruhestand getreten sind und/oder kein reguläres Einkommen mehr erzielen. Es gibt die arbeitgeberbasierte Pension – bei der der Arbeitgeber und der Arbeitnehmer während der Zeit der regelmäßigen Beschäftigung einzahlen, die dann dem Arbeitnehmer in der Ruhestandsphase ausgezahlt wird. Staaten stellen manchmal auch Pensionen bereit, wie die „Social Security“. Es gibt auch die Erwerbsminderungsrente.

Der Standardabzug

-Fall 1: Wenn Sie ledig sind
Der Standardabzug beträgt 5.700 $. Aber wenn Sie über 65 Jahre alt sind und/oder blind sind, dann haben Sie Anspruch auf einen zusätzlichen Standardabzug von 1.400 $.

-Fall 2: Wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam die Steuererklärung einreichen oder Sie ein verwitweter Ehegatte (oder eine verwitwete Ehegattin) mit einem unterhaltsberechtigten Kind sind
Der Standardabzug beträgt 11.400 $. Aber wenn Sie 65 Jahre oder älter sind und/oder blind sind, dann erhalten Sie einen zusätzlichen Standardabzug von 1.100 $.

-Fall 3: Wenn Sie verheiratet sind, aber eine separate Steuererklärung einreichen
Der Standardabzug beträgt 5.700 $. Aber wenn Sie 65 Jahre oder älter sind und/oder blind sind, haben Sie Anspruch auf einen zusätzlichen Betrag von 1.100 $.

-Fall 4: Wenn Sie der Haushaltsvorstand sind
Der Standardabzug beträgt 8.350 $. Aber wenn Sie 65 Jahre oder älter sind und/oder blind sind, haben Sie Anspruch auf einen zusätzlichen Betrag von 1.400 $.

-Fall 5: Wenn Sie ein Unterhaltsberechtigter sind
Der Standardabzug beträgt nicht mehr als der größere Betrag von 900 $ oder 300 $ plus dem erzielten Einkommen des Einzelnen.

Pensionen und Steuerzahlungen

Wenn Sie Anspruch auf Rentenzahlungen haben, sind die erhaltenen Beträge entweder vollständig oder teilweise steuerpflichtig. In Ihrem Altersvorsorgeplan, wenn Ihr Arbeitgeber alle Kosten der Pension getragen hat, dann sind die Rentenzahlungen in Ihrer Steuererklärung vollständig steuerpflichtig. Wenn Sie nachversteuerte Beiträge zu Ihrer Pension geleistet haben, dann sind die Rentenzahlungen nur teilweise steuerpflichtig. Daher ist es wichtig, um den steuerfreien Teil in Ihrer Steuererklärung zu ermitteln, festzustellen, wie viel Sie im Laufe der Jahre nach Steuern in Ihren Altersvorsorgeplan eingezahlt haben.

Pensionen werden in verschiedenen Bundesstaaten unterschiedlich besteuert. Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington und Wyoming sind die Bundesstaaten, die Rentenbeträge überhaupt nicht besteuern. Wenn Sie Rentner sind, sollten Sie sich nicht nur um die Steuern auf Ihre Pension sorgen, sondern sollten auch andere Steuern wie die Grundsteuer und die Umsatzsteuer berücksichtigen. Man muss prüfen, ob die gesamten Einzelabzüge höher sind als die Standardabzüge. Wenn ja, ist es besser, Einzelabzüge vorzunehmen. Für Steuerzahler, die eine eigene Immobilie besitzen, könnte es besser sein, Einzelabzüge vorzunehmen, weil sie dann die Zinsen und die Grundsteuern abziehen können. Die anderen Einzelabzüge, die berücksichtigt werden sollten, sind medizinische Ausgaben, staatliche und lokale Einkommensteuer sowie Schäden durch höhere Gewalt.