Medicaid-Planung: Familientrust für Anspruch einrichten

Medicare ist ein staatlich verwaltetes Krankenversicherungsprogramm, das vom Staat und der Bundesregierung finanziert wird. Es soll bestimmten einkommensschwachen Personen, einschließlich älterer Menschen, Menschen mit Behinderungen, schwangerer Frauen und Kindern, Krankenversicherung bieten. Die Medicaid-Anspruchsberechtigung erfordert die Einhaltung einer Ressourcengrenze, die Bargeld, Giro- und Sparkonten, Renten, IRAs, Lebensversicherungspolicen, Immobilien und andere Vermögenswerte mit Barwert umfasst. Allerdings zählen in einen unwiderruflichen Trust eingezahlte Gelder nicht zur Ressourcengrenze.

Anleitung

1. Kontaktieren Sie das Medicaid-Büro Ihres Staates, um festzustellen, ob Sie nach der Übertragung von Geldern auf einen Familientrust eine bestimmte Zeit warten müssen, bevor Sie für Medicaid anspruchsberechtigt sind. Je nach den Umständen müssen Sie möglicherweise bis zu 60 Monate warten, bevor Sie für Medicaid anspruchsberechtigt sind. Diese Richtlinien variieren je nach der Quelle der Gelder für den Trust, dem Betrag, der in den Trust eingezahlt wird, und anderen Faktoren, die von jedem staatlichen Medicaid-Programm festgelegt werden.

2. Entscheiden Sie, wer der Begünstigte oder die Begünstigten des Familientrusts nach Ihrem Tod oder Ihrer Arbeitsunfähigkeit sein wird.

3. Entscheiden Sie, wer Ihren Trust verwalten wird. Dies kann ein Anwalt, Buchhalter, Bekannter oder eine Organisation sein, die Treuhänderleistungen anbietet. Wählen Sie einen Ersatztreuhänder für den Fall, dass der primäre Treuhänder stirbt, arbeitsunfähig wird oder im Falle einer Organisation aufgelöst wird.

4. Schreiben Sie eine Trust-Vereinbarung unter Verwendung eines Muster-unwiderruflichen Trusts als allgemeine Vorlage. Die Trust-Vereinbarung sollte den Namen, die Sozialversicherungsnummer und die Adresse des Settlors enthalten; die Namen, Sozialversicherungsnummern (oder Steuernummer, wenn es sich um eine Organisation handelt) und Adressen des primären und Ersatztreuhänders; den Namen, die Sozialversicherungsnummer und die Adresse jedes Begünstigten; eine Liste der im Trust enthaltenen Vermögenswerte; eine Liste der Vermögenswerte, die jeder Begünstigte erhält, wenn mehrere Begünstigte für den Trust benannt sind; eine Liste der besonderen Anforderungen für den Trust (z. B. der Begünstigte muss ein bestimmtes Alter erreicht haben, bevor er Kontrolle über die Vermögenswerte im Trust erhält); und die Bedingungen für den Trust (z. B. Vermögenswerte sind nach dem Tod des Settlors verfügbar).

5. Kontaktieren Sie einen Anwalt, der auf Erbrecht spezialisiert ist, oder einen qualifizierten Trust-Ersteller, um bei der Erstellung und Prüfung der Trust-Vereinbarung zu helfen. Stellen Sie sicher, dass die Trust-Vereinbarung alle staatsspezifischen Anforderungen für einen unwiderruflichen Trust erfüllt.

6. Übertragen Sie Gelder und Eigentum auf den Familientrust. Sparkonten, Girokonten und andere Bankkonten müssen vom Namen des Settlors auf den Namen des Trusts übertragen werden. Grundstücksurkunden und andere Vermögenswerte müssen ebenfalls vom Namen des Settlors auf den Namen des Trusts übertragen werden.

7. Lassen Sie die Trust-Vereinbarung notariell beglaubigen. Kontaktieren Sie Ihr örtliches Gericht und Gemeinschaftsbanken, wenn Sie nicht wissen, wo Sie einen Notar finden, da das Gericht und viele Banken in der Lage sind, Dokumente zu beglaubigen. Sie und Ihr Treuhänder sollten beide notariell beglaubigte Kopien der Trust-Vereinbarung besitzen. Sie sollten auch eine Kopie in einem Schließfach oder bei einer vertrauenswürdigen Person aufbewahren.