Einen Trust für Minderjährige einrichten: Schritt-für-Schritt-Anleitung

Was ist ein Trust für Minderjährige?

Ein Trust für Minderjährige ist dasselbe wie ein Trust für Erwachsene, mit der einzigen Ausnahme, dass der Erblasser – die Person, die den Trust erstellt – eine Depotbank benennen muss, um die Finanzen zu verwalten, bis das Kind erwachsen wird. Sie können Bestimmungen in den Trust aufnehmen, die einschränken, wie die Depotbank die Gelder verwenden darf, und sogar die Fähigkeit des Kindes einschränken, die Gelder des Trusts abzuheben, wenn es erwachsen wird. Trusts sind komplex, und Sie sollten sich an einen erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung wenden, der Sie unterstützt.

Schritt 1: Wählen Sie eine Depotbank aus

Die Depotbank verwaltet das Geld in der Treuhand für das Kind, bis es erwachsen wird. Während die Depotbank den Meldepflichten des Nachlassgerichts unterliegt, das Ihr Vermögen verwaltet, sollten Sie nur eine Person auswählen, der Sie vertrauen. Darüber hinaus verfügen viele Finanzinstitute über professionelle Depotbanken, die den Trust gegen eine Gebühr verwalten können.

Schritt 2: Übertragen Sie die Gelder oder sonstigen Vermögenswerte

Übertragen Sie die Gelder oder sonstigen Vermögenswerte, die Sie als Teil des Trusts wünschen. Das Konto erhält den Namen „In Trust für [Name des minderjährigen Kindes]“. Ihr Finanzinstitut ist in der Lage, diesen Schritt für Sie zu erledigen.

Schritt 3: Erstellen Sie ein Vertrauensdokument

Erstellen Sie ein Vertrauensdokument, in dem das minderjährige Kind, der zu bestellende Verwalter und ein Sicherungsverwalter in der Datenbank aufgeführt sind, für den Fall, dass die erste nicht bereit oder nicht in der Lage ist, ihre Pflichten zu erfüllen, sowie die Höhe und den Ort der Mittel, die in den Trust aufgenommen werden sollen. Wenden Sie sich an einen Anwalt für Nachlassplanung, wenn Sie Unterstützung bei diesem Schritt benötigen.

Schritt 4: Beschreiben Sie Bestimmungen

Beschreiben Sie Bestimmungen, wenn Sie die Verwendung der Treuhandmittel einschränken möchten. Beispielsweise geben einige Prüfer an, dass das Vertrauen nur verwendet werden darf, um die grundlegenden Gesundheits-, Sicherheits- und Wohlfahrtsbedürfnisse des Kindes zu befriedigen, bis es ein Erwachsener ist. Sie können auch angeben, dass die Vertrauensstellung nur für Schulungskosten verwendet werden darf. In der Regel enthält ein Trust eine Bestimmung, die erklärt, dass sich der Trust auflöst und die angibt, dass alle Vermögenswerte an das Kind verteilt werden, wenn es ein bestimmtes Alter erreicht (normalerweise 25 Jahre).

Schritt 5: Unterzeichnen und datieren Sie das Dokument

Unterzeichnen und datieren Sie das Vertrauensdokument gemäß allen Gesetzen und Vorschriften, die von Ihrer Gerichtsbarkeit verlangt werden. Beispielsweise verlangen einige Staaten, dass die Unterzeichnung des Vertrauensdokuments von nicht weniger als zwei uneigennützigen Parteien bezeugt wird – Personen, die im Vertrauensdokument nicht genannt sind. Wenn Sie diese Formalitäten nicht einhalten, werden die von Ihnen im Trust festgelegten Bedingungen möglicherweise nicht eingehalten.

Schritt 6: Kopien bereitstellen

Stellen Sie eine Kopie des Trust-Dokuments der Depotbank, Sicherungsdepotbank, dem Kind oder seiner Person, Eltern oder Erziehungsberechtigten und dem Finanzinstitut, das die Vertrauensstellung verwaltet, zur Verfügung.

Tipp und Warnungen

Lassen Sie persönliche Gegenstände aus der Vertrauensstellung heraus. In der Regel sollten nur einkommensschaffende Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen oder Fonds, die auf einem verzinslichen Bankkonto gehalten werden, in einen kleinen Trust einbezogen werden. Verlassen Sie sich nicht auf allgemeine Informationen zu minderjährigen Trusts als Rechtsberatung beim Aufbau eines eigenen Trusts. Nur ein in Ihrem Land zugelassener Anwalt kann Rechtsberatung leisten.