Was ist der Zweck eines Bankabgleichs?

er Abgleich Ihrer Bankkontotransaktionen mit Ihrem monatlichen Kontoauszug wird als Bankabgleich bezeichnet. Der Vorgang erfordert den Vergleich Ihres Kontoauszugs mit Ihren Aufzeichnungen über Abhebungen Scheckzahlungen Einzahlungen und Überweisungen. Durch Abstimmungen können Sie sicherstellen dass Ihr Kontostand korrekt ist die ausstehenden Zahlungen ermitteln und Unstimmigkeiten feststellen. Bankabstimmungen können für kleine Unternehmen sowie für persönliche Girokonten und Sparkonten oder für Anforderungen der Unternehmensbuchhaltung verarbeitet werden.

Ermitteln des Kontostands

Wenn Sie Ihr Bankkonto mit Ihren Schecks Abhebungen und Einzahlungsaufzeichnungen abgleichen können Sie feststellen ob dies der Fall ist Kontostand. Ihr Kontoauszug enthält möglicherweise keine Zahlungen die Sie getätigt haben die jedoch nicht von Ihrem gebuchten Kontoauszug abgezogen wurden. Die Kenntnis Ihres tatsächlichen Kontostands ist wichtig um eine Überbelegung Ihres Kontos zu vermeiden und sicherzustellen dass Sie über ausreichende Mittel verfügen um die für Rechnungszahlungen oder Geldausgaben erforderlichen Abhebungen zu decken Probleme. Bankautomation und menschliches Versagen können transponierte Nummern falsche Einzahlungszuordnungen und andere Fehler verursachen die sich auf die Gesamtsumme Ihres Girokontos auswirken können. Eine monatliche Bankabstimmung stellt sicher dass Probleme schnell entdeckt werden und Routineüberprüfungen verkürzen den Zeitaufwand für die Analyse Ihres Kontos. Durch monatliche Bankabstimmungen können Sie außerdem verhindern dass Fristen für die Meldung von Unstimmigkeiten an Ihre Bank verpasst werden.

Identifizieren von nicht eingelösten Schecks

Nicht eingelöste Schecks können zu finanziellen Problemen führen. Schecks können nicht eingelöst werden wenn sie in der Post verloren gehen von einem Rechnungszahlungsschein getrennt werden oder vergessen werden. Durch die Identifizierung Ihrer ausstehenden Schecks können Sie sicherstellen dass die Zahlungen an Ihre Gläubiger aktuell sind. Nicht eingelöste Schecks können zu einer Überziehung des Kontos führen wenn Sie die ausstehende Verpflichtung vergessen und sich ausschließlich auf den Kontostand Ihres Girokontos verlassen.

Interne Revision

Bankabstimmungen sind in den Finanz- und Buchhaltungsabteilungen der meisten routinemäßig Unternehmen. Kleine Unternehmen führen Abstimmungen durch um die Richtigkeit ihrer Bücher sicherzustellen. Bei großen Unternehmen kann es erforderlich sein im Rahmen ihrer internen Revision monatliche Bankabstimmungen vorzunehmen und die Bestimmungen des Bundes in Bezug auf das Cash-Management einzuhalten.

Finanzbericht

Monatliche Bankabstimmungen können als inoffizielle Finanzberichterstattung dienen. Durch die Abstimmung Ihrer Ausgaben und Einzahlungen können Sie den Geldfluss verfolgen und feststellen ob Sie mehr ausgeben als Sie auf das Konto einzahlen. Die Überprüfung bietet einen Überblick darüber wo Geld ausgegeben wird um langfristige finanzielle Probleme zu vermeiden die durch zu hohe Ausgaben verursacht werden.