Leistungen variieren je nach Arbeitgebergröße, Art (Krankenhaus, Privatpraxis, FQHC) und Region. Häufige Komponenten umfassen:
Versicherungen
- Krankenversicherung: Medizinische Deckung, oft mit HSA/FSA-Optionen; Arbeitgeber übernimmt typischerweise 50–80 % der Prämie.
- Zahnversicherung: Präventiv (100 %), Basis (80 %), Groß (50 %); Kieferorthopädie manchmal enthalten.
- Sehversorgung: Untersuchungen, Brillen/Kontaktlinsen-Zuschuss; oft ein freiwilliger Aufpreis.
- Lebens-/AD&D: Arbeitgeber-gezahlte Basis (1× Gehalt); freiwillige ergänzende Optionen.
- Berufsunfähigkeit: Kurzfristig (STD) oft arbeitgeber-gezahlt; Langfristig (LTD) freiwillig oder geteilte Kosten.
Zeitfrei und Einkommensschutz
- PTO: 10–20 Tage kombinierter Urlaub, Krankheit und Feiertage; Akkrual- vs. Front-Load-Richtlinien variieren.
- Bezahlte Feiertage: 6–10 Bundes-/beobachtete Tage.
- Trauerfall, Geschworenenpflicht, Militärurlaub: Gemäß Richtlinie und Landesgesetz.
Altersvorsorge und Finanzen
- 401(k)/403(b): Arbeitgeber-Zuschuss von 3–6 % üblich; Vesting-Zeitpläne variieren.
- FSA/HSA: Vorsteuerliche Gesundheits- und Angehörigenbetreuungskonten.
- Studiengebühren-Erstattung: 1.000–5.000 $ pro Jahr für relevante Kurse.
- Darlehenstilgung: NHSC, Landesprogramme für unterversorgte Standorte.
Wellness und berufliche Entwicklung
- EAP (Beratung, Rechts-, Finanzberatung).
- CEU-Zugang (AAMA, AAPC, lokale Kapitel).
- Uniform-Zuschuss oder Kittel.
- Mitarbeiterrabatte (Apotheke, Fitnessstudio, Kinderbetreuung).
Überprüfen Sie die Zusammenfassung des Planbeschreibungs (SPD) für Details; verhandeln Sie während des Angebotsstadiums.
