Einst hatte jeder Krankenversicherungsanbieter seine eigenen Standards für Patientenprivatsphäre und Abrechnungscodes. Mit der Verabschiedung des Health Insurance Portability and Accountability Act von 1996 begann ein Verfahren, um diese Richtlinien für alle Anbieter einheitlich zu gestalten.
HIPAA wurde 1996 verabschiedet, um einen einheitlichen Satz von Standards für Gesundheitsdienstleister hinsichtlich der Privatsphäre von Patienteninformationen zu schaffen. Das Gesetz schützt auch die Krankenversicherung für Arbeitnehmer und ihre Familien, wenn sie den Arbeitsplatz wechseln oder verlieren.
HIPAA erforderte auch die Einrichtung von Standards für elektronische Gesundheitsabwicklungen für Anbieter, Krankenversicherungspläne und Arbeitgeber. Dies soll die Zeit reduzieren, die mit der Recherche der Codes für jeden einzelnen Gesundheitsplan verbracht wird, und damit die Effizienz und Wirksamkeit des nationalen Gesundheitssystems verbessern, indem die weit verbreitete Nutzung des elektronischen Datenaustauschs gefördert wird.
HIPAA wies den Kongress an, innerhalb von drei Jahren Datenschutzgesetze für Patienteninformationen zu erlassen. Dies geschah nicht, daher war das Department of Health and Human Services verpflichtet, die Datenschutzgesetze zu entwickeln. Die Datenschutzverordnung trat 2003 in Kraft.
Die durch das US-Gesundheits- und Humanressourcenministerium geschaffene Standardisierung der Codierung rechnet mit einer jährlichen Ersparnis von 29,9 Milliarden $ über 10 Jahre.
Alle Krankenversicherungspläne und Gesundheitsabrechnungsstellen, wie Abrechnungsdienste, sind unter HIPAA abgedeckt. Das HHS verlängerte die ursprünglichen Fristen und verlangte, dass alle Anbieter die Bestimmungen des Gesetzes bis zum 14. April 2004 befolgen.

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