Versicherer können Überzahlungen zurückfordern, aber Landesgesetze legen Verjährungsfristen fest.
Typische Zeitrahmen
- Kalifornien: 3 Jahre (Ins. Code §10133.5).
- New York: 2 Jahre (Ins. Law §3224-a).
- Texas: 180 Tage für Vertragsanbieter; 2 Jahre für Nicht-Vertragsanbieter (Ins. Code §1301.005).
- Florida: 30 Monate (F.S. §627.6131).
- Medicare: 3 Jahre ab Zahlungsdatum (CMS IOM 100-04 Ch.1).
- Medicaid: Variiert nach Bundesstaat (oft 3–5 Jahre).
Ausnahmen, die die Rückforderung verlängern
- Betrug / Falschdarstellung: Keine Frist (federal False Claims Act: 6–10 Jahre; Landesentsprechungen).
- Anbietervertrag: Vertrag kann längeren Zeitraum festlegen.
- Staatliche Pläne: Längere Rückblicke (Medicare RAC: 3 Jahre; Medicaid: bis zu 5–6 Jahre).
Rechte der Leistungserbringer
- Dokumentation der Überzahlungsberechnung anfordern.
- Widerspruch einlegen (intern → ALJ → Bundesgericht).
- Aufrechnung vs. Rückerstattung (Liquidität) beantragen.
- Ratenzahlungsvereinbarung aushandeln.
Best Practice
- Ansprüche vor Einreichung prüfen.
- Auf Rückforderungsbriefe innerhalb der Frist antworten (meist 30–60 Tage).
- Bei großen/komplexen Forderungen Rechtsbeistand hinzuziehen.
